Áreas de cumplimiento y unidades de inteligencia financiera. Imagen Freepik
El acceso legal a fuentes de información pública, la correcta evaluación de la información y el planteamiento de hipótesis son algunos de los pasos que los oficiales de cumplimiento deberían seguir.
Alberto Lozano, chief innovation officer de Infolaft, participó en agosto de 2023 en el World Compliance Forum Bogotá y allí compartió con los más de 400 asistentes un conjunto de siete pasos para transformar las áreas de cumplimiento y llevarlas al siguiente nivel.
El World Compliance Forum es catalogado como uno de los foros internacionales más prestigiosos de América Latina en prevención del lavado de activos, el fraude y la corrupción.
Durante su exposición, Lozano aseguró que “la inteligencia financiera no es algo que esté reservado únicamente al Estado”. De hecho, agregó, que las áreas de cumplimiento constantemente realizan inteligencia de mercado e inteligencia estratégica, entre otras variantes.
Por considerarlo un tema de relevancia para nuestra audiencia, en Infolaft presentamos a continuación un breve resumen de los siete pasos para transformar las áreas de cumplimiento.
Primer paso: ciclo de la inteligencia
El ciclo de la inteligencia se suele utilizar para comprender fenómenos de diferentes tipos y está compuesto por las siguientes etapas: planificación, recopilación de la información, evaluación de los datos, integración, análisis y elaboración de informes, y, por último, la remisión.
Estas etapas, frecuentemente, se surten por las áreas de cumplimiento al momento de implementar los sistemas de prevención y detección del LA/FT, materializándose, por ejemplo, en los reportes de operaciones sospechosas (ROS).
Segundo paso: crear un producto que sirva para tomar decisiones
Según Lozano, el producto debe servir para tomar decisiones y por esto, lo primero que se deben cuestionar los oficiales de cumplimiento es: ¿quién es su cliente? y ¿para quién trabajan (unidad de inteligencia financiera, accionistas, revisoría fiscal o auditor)?
El experto afirmó que una vez se tenga claridad sobre esta respuesta, las áreas de cumplimiento estarán en capacidad de identificar cuáles son los recursos requeridos para la generación de productos relevantes para la organización, en términos de prevención del LA/FT.
Tercer paso: aproveche todas las formas de obtener información
En la actualidad las áreas de cumplimiento de todos los sujetos obligados a prevenir el LA/FT en toda Latinoamérica tienen acceso a múltiples fuentes de información.
Sin embargo, deben tener cuidado con su calidad, ya que este será el insumo principal para realizar unos buenos análisis.
La premisa que todo oficial de cumplimiento debe tener en mente es que la información utilizada –como materia prima del sistema para gestionar el riesgo de LA/FT– sea confiable y veraz.
Cuarto paso: use solamente fuentes de información 100% legales
Según Lozano “las personas que realizan inteligencia deben cumplir la ley”, lo que significa que la recolección de la información debe estar acorde con la protección de datos personales y habeas data.
Esta premisa cobra mayor relevancia teniendo en cuenta que existen delitos relacionados con la violación de datos personales.
Lozano puso como ejemplo los términos y condiciones del portal de procesos de la Rama Judicial de Colombia, los cuales prohíben expresamente su consulta a través de robots u otros aplicativos tecnológicos, y cuyas vulneraciones ya han generado sanciones en contra de varias organizaciones privadas.
“El ciclo de la inteligencia se debe hacer con información legal, sin cometer delitos y respetando los derechos de las personas”, puntualizó Lozano.
Quinto paso: aprenda a evaluar la información
Una de las prioridades para los oficiales y áreas de cumplimiento debería ser la implementación de una matriz de veracidad y confiabilidad de la información.
La razón de esto, aseguró Lozano, es que la organización puede tomar decisiones con base en fuentes de información relevantes y confiables, con total claridad acerca de su origen.
Sexto paso: aprenda a hacer inferencias
Los oficiales de cumplimiento deben recordar que “con la información que conocen, deben construir nueva información que sea útil para la toma de decisiones”.
Es claro que el acceso a la información por parte de las organizaciones privadas es más limitado en comparación con el Estado, aunque las áreas de cumplimiento cuentan con grandes capacidades de procesamiento de datos que permiten consolidar análisis robustos.
En este punto es clave que las áreas de cumplimiento desarrollen la capacidad de realizar inferencias, que pueden ser hipótesis, predicciones, estimaciones y conclusiones sobre los diferentes casos.
Séptimo paso: domine varias técnicas de investigación
Dentro de las diferentes técnicas de investigación se encuentran las líneas de tiempo, los análisis de vínculos y los análisis de las variables de interés, entre otras.
Es clave que los gestores del riesgo de LA/FT eviten encasillarse solamente con una técnica y potencien el uso variado de técnicas para aplicar las más idóneas, dependiendo de las características propias de cada caso.
Finalmente, Lozano recomendó a los asistentes: “no se queden con la moda de cambiarle el nombre a la unidad de cumplimiento por unidad de inteligencia financiera”.
Después de todo, lo realmente importante es que se aplique adecuadamente el conocimiento, utilizando diferentes métodos y herramientas que permitan llevar a cabo análisis útiles para la mitigar los riesgos a los cuales está expuesta la organización.
