En entrevista exclusiva con Infolaft John L. Schmidt, director de la unidad de inteligencia financiera de Australia (también conocida como Austrac), explicó los que en su consideración son los principales retos a los que se enfrentan las UIF actualmente, analizó el nivel de cooperación entre dichas entidades y detalló cuáles serían los indicadores para medir la efectiva de las UIF alrededor del mundo. También reveló cómo se preparó Australia para la evaluación que Gafi le realizará este año.
Infolaft:
¿Qué temas en materia LA/FT considera usted que van a ser de gran importancia para 2014?
John L. Schmidt:
En el 2014 también llevaremos a cabo la última implementación de una importante mejora a nuestros sistemas de inteligencia. El programa de Capacidad Analítica Mejorada le otorgará al Austrac y a nuestras agencias asociadas acceso a una serie de nuevos análisis y herramientas de perfilamiento. Estas herramientas ayudarán a desvelar las redes de lavado de dinero más sofisticadas.
El régimen LA/FT de Australia y la legislación serán objeto de dos exámenes de alto nivel en 2014. El Departamento del Fiscal General de Australia está llevando a cabo una revisión de la operación de la Ley Australiana de Prevención de Lavado de Dinero y en contra del Financiamiento del Terrorismo de 2006. Durante 2014 el régimen LA/FT australiano también será evaluado en cuando al cumplimiento técnico y la eficacia como parte de la cuarta ronda de evaluaciones mutuas del Gafi.
Infolaft:
¿Cuál es la proyección de Austrac para los próximos cinco años?
JLS:
Durante los próximos cinco años el régimen AML/CFT de Australia tendrá que atender algunas actividades importantes, entre ellas la ejecución del proyecto de educación y cultura, la revisión legal de la legislación ALD/CFT de Australia y la evaluación del Gafi del régimen de Australia.
Tanto la revisión de la ley ALD/CFT como la evaluación mutua del Gafi proporcionarán grandes oportunidades para el diálogo con los organismos asociados y entidades que informan sobre el funcionamiento y la eficacia del sistema de prevención del LA/FT de Australia.
Infolaft:
A partir de las tipologías identificadas por el Austrac, ¿Hay segmentos particulares de la población que generen preocupación?
JLS:
Austrac produce tipologías anuales e informes de casos de estudio para ofrecer a la industria información actualizada sobre las vulnerabilidades en torno al lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
En los últimos años nuestros informes han examinado una amplia gama de tipologías que causan preocupación para las autoridades australianas, entre ellas el lavado de dinero a través de lingotes de oro, correos de efectivo a través de terceros, operaciones en el sector de comercio internacional, abuso de controles para la evasión de impuestos y los riesgos asociados con clientes PEP.
Estas tipologías identificadas incluyen servicios ofrecidos por una amplia gama de entidades reguladas, incluidas las instituciones autorizadas de captación de depósitos, el sector de remesas, los servicios de juegos de azar y los distribuidores de lingotes.
Infolaft:
¿Sobre qué sectores quisiera obtener más información?
JLS:
El enfoque actual de Austrac se apoya en las recientes reformas que permitieron el registro de los negocios de remesas y el régimen de inscripción obligatoria, además de trabajar con esta industria para mejorar la calidad de la información que Austrac recibe .
Al mismo tiempo, la ley AML/CFT está pasando por una revisión legal, cuyos resultados serán entregados al gobierno en 2015. Las conclusiones y recomendaciones de la evaluación mutua del Gafi de 2014 también se informarán en la revisión.
Austrac trabajará de cerca con el Departamento del Fiscal General durante el curso de la revisión, lo que permitirá explorar posibles opciones para mejorar el régimen AML/CFT de Australia. Dicha revisión puede establecer si la cobertura actual de los servicios obligados es apropiada y posiblemente incluya recomendaciones de reforma normativa.
Infolaft:
¿Qué efectos sobre las estrategias de control, inteligencia y supervisión de Austrac trajo la medición de 2011 del riesgo país de lavado de activos?
JLS:
En 2011 Austrac lanzó una versión pública de la evaluación de amenaza nacional de lavado de dinero. Austrac aplica un enfoque basado en riesgo a la supervisión de las entidades que reportan. Bajo este enfoque, Austrac aplica cantidades relativamente altas de esfuerzo regulatorio hacia la supervisión de las entidades que ofrecen servicios y productos que se identifican por tener una mayor exposición y vulnerabilidad al riesgo de LA/FT.
Una serie de factores se tienen en cuenta en la determinación del perfil de riesgo de LA/FT de las entidades reguladas por Austrac. Esto incluye si la entidad opera dentro de una industria identificada como un canal importante para el lavado de dinero en la evaluación de la amenaza nacional de Australia.
Así como una entidad con alto riesgo de LA/FT puede tener problemas sustantivos de cumplimiento, dicha entidad tiene más probabilidades de ser tenida en cuenta por Austrac para la aplicación de medidas coercitivas. Además, el marco de la política AML/CFT se ve influenciado por los resultados de la evaluación nacional de riesgo.
Desde la finalización de la evaluación nacional de riesgo la función de inteligencia de Austrac se ha centrado aún más en un análisis estratégico y de tipologías para trabajar en áreas donde se han identificado lagunas, y en los sectores evaluados como amenazas de alto riesgo.
Infolaft:
¿Austrac contempla realizar una evaluación de riesgo FT para Australia?
JLS:
Como complemento a la evaluación de la amenaza de lavado de dinero Austrac está desarrollando una evaluación del riesgo de la financiación del terrorismo, esto en estrecha colaboración con una serie de organismos asociados, en particular con la Policía Federal Australiana.
La evaluación de riesgo será una contribución importante al fortalecimiento de la lucha de Australia contra el terrorismo y así dar cumplimiento a las obligaciones internacionales para identificar, evaluar y entender los riesgos de FT. Dicha evaluación se completará en 2014.
Infolaft:
¿Qué medidas está adoptando Austrac para dar cumplimiento a las recomendaciones del Gafi con base en la nueva metodología de evaluación ?
JLS:
Tras la publicación de las recomendaciones revisadas del Gafi en 2012 Australia ha seguido mejorando su régimen AML/CFT. Las reformas propuestas en áreas como la debida diligencia del cliente y las personas políticamente expuestas reconocen las normas revisadas del Gafi. Previendo la evaluación mutua del Gafi de 2014 Australia también ha llevado a cabo una auto-evaluación preliminar de su régimen.
Como se mencionó anteriormente, la revisión legal en curso del régimen AML/CFT de Australia tendrá en cuenta la retroalimentación y las comunicaciones de las partes interesadas del país, así como los resultados del proceso de evaluación mutua del Gafi.
Infolaft:
¿Cuáles son los principales desafíos para las UIF del mundo?
JLS:
El crimen organizado, el narcotráfico, el tráfico de personas y el crimen cibernético no respetan las fronteras nacionales, estas amenazas son cada vez más sofisticadas y de carácter transnacional, y por ende son un problema importante para todas las UIF. El intercambio internacional de información y la cooperación entre los gobiernos y otros organismos ahora es crucial para la lucha contra una amplia gama de delitos graves.
El aumento de la globalización económica y la aparición de nuevas tecnologías y productos de pago también siguen planteando nuevos retos para las UIF. Las autoridades AML/CFT en todo el mundo reconocen que ciertas características de estos nuevos sistemas, como el anonimato que tienen los usuarios y la reducción de las relaciones y transacciones cara a cara ofrecen nuevas oportunidades para la explotación por parte de los delincuentes. Una vez más, la cooperación y el intercambio de información entre las jurisdicciones es la clave para luchar contra el crimen organizado.
Por último, la inversión en nuevas tecnologías es importante para permitir que las UIF estén a la altura de estos desafíos, así como ante los continuos aumentos en los volúmenes de informes de transacción.
Infolaft:
En su opinión, ¿Cuál es el nivel de cooperación entre las UIF del mundo respecto al intercambio de información ?
JLS:
Austrac es un miembro fundador y activo del Grupo Egmont de UIF y es totalmente compatible con los estatutos de Egmont, que establecen que la cooperación técnica entre las UIF aumenta la eficacia de las UIF de forma individual y contribuye al éxito de la lucha mundial contra el LA/FT. El carácter cada vez más transnacional del lavado de activos y la financiación del terrorismo exige una respuesta mundial coordinada, por lo que las UIF deben seguir apoyando a sus pares y buscar nuevas oportunidades para colaborar y compartir información.
Según la experiencia de Australia, casi siempre hay un componente internacional para el ciclo de lavado de dinero utilizado por los principales grupos de la delincuencia, por ello Austrac trata continuamente de ampliar su red de contrapartes internacionales.
Al final del período 2012-2013 Austrac tenía instrumentos que nos permiten intercambiar información de inteligencia financiera con 66 contrapartes internacionales. Por dar una cifra: durante 2012-2013 Austrac intercambió información con sus pares en el extranjero en más de 240 ocasiones (incluyendo tanto intercambios entrantes como salientes).
Cuando una jurisdicción tiene un régimen de información completa –Australia captura todas las transferencias internacionales de fondos, materias sospechosas, las transacciones significativas en efectivo y los movimientos transfronterizos– el intercambio de información financiera entre las jurisdicciones es especialmente valiosa.
Infolaft:
¿Cuál sería el mejor indicador de desempeño para medir el éxito de una UIF ?
JLS:
Un medidor clave de la eficacia de Austrac es la contribución que hace a las investigaciones y operaciones de nuestros organismos asociados y contrapartes internacionales. Nuestros socios utilizan nuestra información de inteligencia y análisis financiero para investigar y perseguir las actividades delictivas graves, tales como el lavado de activos, la financiación del terrorismo, el crimen organizado y la evasión fiscal.
Durante 2012-2013 la información de Austrac contribuyó directamente a que la Oficina de Impuestos de Australia pudiera levantar actas fiscales de ingresos por un total de U$572 millones de dólares a través de 1428 casos. La información suministrada por Austrac también ayudó a nuestras agencias asociadas en otras 280 investigaciones significativas, y contribuyó a que el Departamento de Servicios Humanos lograra ahorros anuales de U$4.4 millones de dólares a través de 298 casos.
Estas contribuciones son el "resultado final" de nuestra función de inteligencia y proporcionan evidencia tangible de cómo la agencia ayuda a proteger la integridad del sistema financiero de Australia y contribuye a la administración de justicia.
En 2013 se realizó un informe de investigación para ayudarnos a medir la efectividad de nuestras funciones. Los resultados de la investigación destacaron que la oferta de productos y de servicios de inteligencia de Austrac se valoran en gran medida por nuestras agencias asociadas, y que AUSTRAC entiende y satisface las necesidades de inteligencia muy bien.
Ahora durante el período 2013-2014 estamos llevando a cabo una revisión de los indicadores clave de rendimiento para las funciones de inteligencia y de regulación de la agencia, que ayudarán a la agencia a continuar refinando sus informes de rendimiento en el futuro.
Infolaft:
¿Qué estrategias se podrían adoptar con los reportantes para mejorar la calidad de la información ?
JLS:
Una de nuestras prioridades regulatorias es evaluar la información de nuestras entidades e identificar y corregir las deficiencias que se presenten. Recientemente se ha visto la no comunicación o subregistro de transacciones financieras y a esto se le prestará especial atención.
Todas las entidades deben familiarizarse con nuestras tipologías anuales e informes de estudios de casos. Publicamos estos informes para informar a la industria de los riesgos actuales de LA/FT, por lo que las entidades que reportan deben utilizar los informes para fortalecer sus programas de detección y de notificación de transacciones sospechosas.
Los corredores de apuestas pequeñas, es decir, los lugares más pequeños que operan máquinas de juegos electrónicos y distribuidores de remesas independientes también deben leer las guías que Austrac ha publicado específicamente para ayudar a estos sectores para entender sus obligaciones AML/CFT, incluidos los requisitos de transacción.
Para las entidades de mayor tamaño que albergan grandes volúmenes de informes con Austrac, los problemas en la presentación de informes a menudo surgen en el momento de los cambios del sistema o cambios en el personal clave. Para abordar estas cuestiones, las entidades tienen que asegurarse de que los sistemas están sometidos a pruebas, que todos los procesos para el reporte de transacciones están documentados y que los procedimientos de traspaso están en su lugar para reducir el riesgo de que una entidad incumpla sus obligaciones reglamentarias.
Infolaft:
La minería de datos es una pieza importante para la investigación y el análisis de toda UIF. ¿Qué papel tendrá la minería de datos dentro de cinco años, y que estaría en capacidad de hacer de forma diferente a lo que lo hace hoy?
JLS:
Estar al nivel de la tecnología será un desafío clave para las UIF en los próximos cinco años y la capacidad para llevar a cabo sofisticados procesos de minería de datos será cada vez más importante.
Como se mencionó anteriormente, en 2014 Austrac completará la ejecución de un programa mejorado de capacidad analítica (EAC). Nuestros nuevos sistemas tendrán una mayor capacidad para realizar análisis inteligente de los datos que entran y guiar a nuestros analistas sobre dónde buscar para descubrir tendencias en lavado de activos.
También vamos a tener la capacidad de realizar modelos de predicción a partir de datos de informes de transacciones. Esto implicaría el uso de algoritmos que analizan los datos en el contexto de las causas penales, es decir, realizar análisis de tendencias y luego identificar las desviaciones de una operación normal.
Infolaft:
¿Cree que las UIF deberían estar en la capacidad de monitorear el medio de pago denominado bitcoin, especialmente cuando es utilizada para realizar transacciones en la Deep Web?
JLS:
Austrac y sus socios policiales vigilan activamente la evolución en toda la gama de las monedas digitales disponibles actualmente en Australia. Dos informes de Austrac incluyen evaluaciones de las vulnerabilidades potenciales de estos nuevos sistemas: el informe 2011 del lavado de activos en Australia, y las tipologías y estudios de caso de 2012. Estos informes ayudan a elevar la conciencia de la industria sobre este tema.
Mientras que las monedas digitales como bitcoin actualmente están fuera del control reglamentario del sistema AML/CFT de Australia, es importante tener en cuenta que los fondos transferidos a través de monedas digitales casi siempre se cruzan con los canales financieros tradicionales (como los bancos y los servicios de remesas) en algún momento (ya sea como moneda física o electrónica de fondos). De esa manera, la información que reportan a Austrac los principales proveedores de servicios financieros y el posterior seguimiento proporciona un importante mecanismo para el seguimiento de la actividad en el área digital.
La actual revisión de la ley AML/CFT ofrecerá la oportunidad de examinar más a fondo el uso de monedas digitales.
En 2014 el Austrac y nuestros socios esperamos seguir experimentando los beneficios del registro de los negocios de remesas y el régimen de inscripción obligatoria introducida en Australia en los últimos dos años. Estas iniciativas nos dan una información más precisa y completa sobre nuestra población regulada, en particular sobre el sector de las remesas.
