FinCEN anuncia su programa de innovación

La Unidad de Análisis Financiero de Estados Unidos, la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN por su nombre en inglés) presentó el Programa de Innovación que brindará a las empresas de tecnología financiera (FinTech) y de tecnología para el cumplimiento regulatorio (RegTech) e instituciones financieras la oportunidad de presentar sus productos y servicios nuevos de tecnología a FinCEN con fines de retroalimentación y pruebas de funcionamiento. Las demostraciones de tecnología deben resaltar cómo funcionan estas innovaciones y cómo las instituciones financieras podrían usarlas en la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo. La consideración principal para las solicitudes de revisión de los productos y servicios es que las entidades se encuentren en etapa operativa. Las empresas interesadas en reunirse con FinCEN deben enviar una solicitud web y proporcionar información de antecedentes aplicable sobre los negocios y productos innovadores de la empresa. Las solicitudes serán aceptadas de forma continua. En la descripción del programa, FinCEN señaló que "la innovación del sector privado, ya sea mediante nuevas formas de utilizar las herramientas existentes o mediante la adopción de nuevas tecnologías puede ayudar a las instituciones financieras a mejorar sus programas de cumplimiento contra el lavado de activos y contribuir a un reporte más efectivo y eficiente conforme a la Ley de Secreto Bancario". El Programa de Innovación es parte de una Iniciativa de Innovación más amplia en FinCEN que también incluye la consideración de programas piloto diseñados para facilitar soluciones innovadoras a los desafíos de cumplimiento Antlavado de Activos y Contra la Financiación del Terrorismo (ALA/CFT), y esfuerzos continuos para proporcionar retroalimentación mejorada y programas de intercambio de información.