La implementación del SAGRILAFT es un reto para muchas empresas. En esta cartilla le explicamos el paso a paso para cumplir con esta norma.
Es muy limitado el tiempo que tienen las empresas para ajustar sus SAGRILAFT.
Vale recordar que los SAGRILAFT son Sistemas de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo.
Hay que tener en cuenta que el pasado 24 de diciembre la Superintendencia de Sociedades le hizo varios ajustes al SAGRILAFT.
Dichos cambios se hicieron con la expedición de un nuevo capítulo 10 de su Circular Básica Jurídica.
Así las cosas, aquellas empresas que ya tenían implementados sus SAGRILAFT tienen plazo hasta el 31 de mayo de 2021 para hacer las reformas estructurales.
En caso de no hacerlo, se exponen a procesos sancionatorios que les pueden acarrear multas millonarias.
También es limitado el tiempo que tienen los nuevos obligados para implementar sus SAGRILAFT.
Entre los nuevos obligados hay cientos de oficinas de abogados, de contadores, constructoras e inmobiliarias.
La misma norma señala que deben tener sus SAGRILAFT en marcha el 31 de mayo de 2021.
Implementación SAGRILAFT: ¿cómo hacerla?
Debido a la importancia del SAGRILAFT, nuestro equipo de trabajo en Infolaft se dio a la tarea de analizar las obligaciones que impone.
Para entender la estructura de nuestra cartilla, lo primero que diremos es que se divide en dos columnas.
Dentro de la columna del lado izquierdo nuestros usuarios encontrarán el texto copiado de la Circular.
Mientras que en la columna del lado derecho estarán nuestros comentarios, análisis y recomendaciones para la implementación del SAGRILAFT.
Adicionalmente, en esta cartilla hay diez diferentes tipos de comentarios.
Cartilla SAGRILAFT: aspectos generales
Hacemos interpretaciones de la mayoría de párrafos de la norma (L) y planteamos preguntas que no se pueden resolver con la lectura de la Circular (P).
Así mismo, damos referencias de normas para entender mejor varios aspectos exigidos en el SAGRILAFT (R).
Sugerimos artículos o documentos de autoridades para complementar las tareas que deben cumplir las empresas (A).
También suministramos explicaciones basadas en nuestra experiencia como consultores y proveedores de listas sobre aspectos de la norma que pueden dar lugar a confusiones (E).
Incluimos llamados de atención sobre posibles errores contenidos en la Circular (I).
Por otra parte, registramos nuestra opinión acerca de la estructura y deberes que impone la norma (O).
Además, recomendamos varias soluciones prácticas para atender aquellos vacíos que puedan existir (SP).
Valores agregados de la cartilla de implementación SAGRILAFT
No obstante, en esta edición de la cartilla también incluimos comentarios acerca de los principales cambios que tuvo el SAGRILAFT en relación con su versión anterior (C).
Un plus es que definimos unos procesos estándar que deben aplicar las empresas obligadas (PRE).
La implementación SAGRILAFT en el sector real evolucionó y muestra de ello son las nuevas exigencias.
Entre estas se destacan la de identificar a los beneficiarios finales, de segmentar los factores de riesgo y de conocer a los proveedores.
Por otra parte, los oficiales de cumplimiento también enfrentarán grandes retos.
Muestra de ello es que ahora deben entregar informes de gestión a la junta directiva y cumplir con un régimen de inhabilidades.
La regulación SAGRILAFT en el sector real fue y seguirá siendo un hito.
Nuestra cartilla busca ser una herramienta útil para que la experiencia sea satisfactoria para la Supersociedades, para los obligados y la sociedad.
El documento puede ser consultado a través de este enlace.
