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ABC para el sector real

Enviado por Infolaft el

Artículo por: Infolaft

Del “Ambiente” a las “Zonas del riesgo”

En su edición pasada InfoLAFT publicó los ocho errores que cometen las empresas del sector real en materia de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo (LA/FT). En esta ocasión, presentamos los principales aspectos que deben tener en cuenta a la hora de corregir los errores señalados y de realizar una adecuada gestión del riesgo de LA/FT.


A: Ambiente y Apoyo.

Definir los parámetros básicos dentro de los cuales se va a gestionar el riesgo de LA/FT. Se establece el contexto interno y externo de la  empresa.

B: Bibliografía.

Tener claridad en el marco legal aplicable, últimas tipologías, pronunciamiento de autoridades, mejores prácticas en la materia.

C: Casuística.

Establecer una lista de posibles eventos de riesgo de LA/FT.

D: Debilidades.

Realizar un análisis de vulnerabilidades.(riesgo inherente)

E: Evaluación.(Priorización).

Realizar una medición de probabilidad e impacto del riesgo de LA/FT.

F: Fuentes de riesgo.

Evaluar fuentes, factores y causas del riesgo (por qué sucede y cómo evitarlo).

G: Guía de Controles.

Diseñar las medidas de control del riesgo de LA/FT.

H: Hitos.

Realizar planes de acción, cronogramas de implementación.

I: Indicadores.

Establecer indicadores de gestión para saber cómo funciona el sistema y detectar cualquier falla.

J: Junta Directiva.

Aprobar políticas, manuales, procedimientos, instructivos, controles.

K: Kit de controles.

Adoptar instrumentos para cumplir con la gestión del riesgo de LA/FT como, por ejemplo, formatos de conocimiento del cliente, herramientas tecnológicas, reportes a las autoridades.

L: Listas.

Definir las listas a verificar (Recordar OFAC y ONU)

M: Monitoreo.

Establecer responsables de asegurar que el sistema funcione. Realizar auditorías periódicas.

N: Nombramientos.

Establecer responsables en materia de prevención y control de LA/FT al interior de la compañía, como, entre otros, el Oficial de Cumplimiento.

O: Operaciones Inusuales

y Establecer un sistema para detectar operaciones inusuales y reportar las sospechosas.

P: Productos

Hacer seguimiento a los productos, teniendo en cuenta su diseño y el uso por parte de los clientes (mal uso de la relación comercial o los productos).

Q: ¿Qué hacer si todo falla?

Adoptar un plan de crisis.

R: Reportes.

Determinar los reportes externos que hay que cumplir y los internos que se requieren.

S: Sanciones.

Conocer las sanciones y establecer un régimen sancionatorio por incumplimiento de las normas de prevención de LA/FT.

T: Títulos (Estudio).

Realizar un estudio de títulos cuando se vaya a adquirir cualquier tipo de inmueble. De la misma forma, realizar una debida diligencia tanto a personas naturales como jurídicas y a quienes las controlan.

U: Usuarios,

Clientes,Conocer a tales personas y realizar una debida diligencia según el nivel de riesgo establecido para cada persona.

beneficiarios y terceros.

V: Valor de los negocios.

Establecer rangos acordes con la debida diligencia y buscar relación con la actividad económica y el mercado.

W: Web (Información pública)

Establecer el mercado objetivo y no hacer negocios si existe alto riesgo de LA/FT.

Y: Yo sé quién sabe

Realizar capacitaciones, entender que el tema es más que narcotráfico y conocer las obligaciones de cada persona...lo que usted no sabe.

Z: Zonas de riesgo.

Establecer controles para países, regiones, ciudades o zonas de mayor riesgo de LA/FT.

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