El pasado jueves Infolaft informó sobre la publicación de un nuevo Cuestionario de Debida Diligencia para la Banca Corresponsal (CBDDQ) del Grupo Wolfsberg, que tiene como objetivo central establecer un estándar mejorado para los procesos de debida diligencia cuando las entidades parte del Grupo establezcan vínculos de banca corresponsal.
En desarrollo de esto, el día de ayer se conoció que cuatro organismos internacionales se manifestaron complacidos por la expedición de este estándar para facilitar la corresponsalía bancaria, que son el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea (Bcbs), el Comité de Pagos e Infraestructuras del Mercado (Cpmi), el Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi-Fatf) y la Consejo de Estabilidad Financiera (Fsb).
Todos los representantes de dichos organismos coincidieron en que las fallas en los vínculos de corresponsalía bancaria se ha convertido en un foco de atención por parte de la comunidad financiera internacional pues éstas acarrean que en las jurisdicciones afectadas se reduzcan las posibilidades de enviar y recibir pagos internacionales y se promueva la aparición de otros métodos irregulares de traslado de dinero con potencialidad para afectar el sistema económico mundial.
Así, el presidente del Gafi, el argentino Santiago Otamenti, señaló que el organismo ”le da la bienvenida a esta iniciativa del Grupo Wolfsberg para desarrollar este cuestionario que debe conducir a un cruce de información más eficiente entre las instituciones financieras para facilitar la gestión del riesgo de LA/FT”, mientras que el el director del grupo de expertos en prevención de lavado de activos del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea, Edouard Fernandez-Bollo, indicó que “iniciativas como esta pueden ser un punto de partida útil para evaluar los riesgos de la banca corresponsal mediante la estandarización de la información requerida para ello.
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A su vez, el miembro del Grupo de Trabajo sobre Banca Corresponsal del Comité de Pagos e Infraestructuras del Mercado, Jochen Metzger, dijo que “el cuestionario Wolfsberg puede ayudar a simplificar la creación y el mantenimiento de las relaciones de corresponsalía bancaria para aquellas instituciones que lo utilizan” y, por último, el miembro del Grupo de Coordinación de Corresponsalía Bancaria del Consejo de Estabilidad Financiera, Alexander Karrer, apuntó a que “un uso masivo del cuestionario Wolfsber puede contribuir a reducir los costos fijos de mantener relaciones de corresponsalía bancaria”.
