GAFI fomenta la debida diligencia simplificada. Imagen Freepik
Según el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), con esta medida se podría “evitar el cumplimiento excesivo resultante de una comprensión parcial de los riesgos”.
El máximo organismo internacional de lucha contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo sigue muy preocupado por los efectos no deseados derivados del cumplimiento de las 40 recomendaciones.
Quizá el mayor foco está en los problemas de inclusión que se generan en aquellos casos en los que entidades financieras niegan vinculaciones, debido a dinámicas de de-risking.
Por esa razón, el GAFI está considerando realizar ajustes en la recomendación 1 para exigir a los supervisores nacionales que “revisen y tengan en cuenta las medidas de mitigación de riesgos adoptadas por las instituciones financieras y las APNFD”.
Además, respecto a la adopción de medidas simplificadas de debida diligencia en situaciones de menor riesgo, el GAFI propone sustituir la frase “los países pueden decidir permitir medidas simplificadas” por la frase “los países deberían permitir y fomentar medidas simplificadas”.
Según el organismo, “esto impondría a los países un requisito explícito de ser más activos en la creación de un entorno propicio para la aplicación de medidas simplificadas”.
Por otra parte, uno de los ejemplos de situaciones potenciales de mayor riesgo de LA/FT es la identificación de transacciones de clientes sin contacto personal.
En este caso particular, desde el GAFI se plantea la posibilidad de incluir una salvedad: este seguiría siendo un ejemplo de situación potencial de riesgo, a menos que se hayan implementado medidas adecuadas de mitigación de riesgos.
La razón de esta modificación sería reconocer los avances tecnológicos en los sistemas de identidad digital que pueden reducir los riesgos asociados con las interacciones sin contacto personal, y reconocer que en muchos países este se ha convertido en el modo normal de interacción con las instituciones financieras.
¿Cómo participar en el proceso de ajuste?
Esta propuesta de modificaciones forma parte del programa de trabajo del GAFI para abordar las consecuencias no deseadas de las medidas de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Por ello, el GAFI invita a las partes interesadas a enviar sus opiniones y comentarios sobre los cambios propuestos.
Todos los interesados pueden enviar sus comentarios al correo FATF.Publicconsultation@fatf-gafi.org con el asunto “Comentarios de [autor] sobre las revisiones propuestas a R.1/INR.1/INR.10/INR.15”.
La fecha límite de recepción de comentarios y propuestas es el viernes 6 de diciembre de 2024 (18h00 CET).
