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¿Qué es una tipología? (jul 24)

Enviado por Infolaft el

Artículo por: Infolaft

Una tipología es una descripción de los métodos que utilizan los lavadores de activos o financiadores del terrorismo para dar apariencia de legalidad a los activos provenientes de actividades delictivas o para canalizar recursos hacia la realización de actividades terroristas. Dichas tipologías se encuentran catalogadas de acuerdo al sector reportante.

 


 

En términos sencillos, una tipología es un cuento a través de la cual se hace un resumen de la modalidad que utilizan los lavadores para lavar activos o financiar terrorismo.

Teniendo en cuenta lo señalado por la Unidad de Información y Análisis Financiero (Uiaf) en su documento de Compilación de Tipologías de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo 2004-2011, la finalidad de dar a conocer las tipologías es brindar a los sectores reportantes y a las autoridades herramientas que les permitan ajustar y mejorar sus mecanismos de control, así como dar a conocer la forma en la que operan los delincuentes.

La tipología se encuentra compuesta por los siguientes elementos:

 
  • Nombre de la tipología: en este espacio se incorpora el nombre con el cual se identifica la tipología, como, por ejemplo, exportaciones ficticias de servicios, transferencias fraccionadas de dinero ilícito a través de giros internacionales o compra de premios por parte de una organización delictiva, entre otros.
  • Sector reportante: este campo hace referencia al sector de la economía que tiene una obligación normativa de reportar información a la UIAF.
  • Descripción de la Tipología: es la explicación del proceso de lavado de activos utilizado por los delincuentes en el desarrollo de cada una de las tipologías.
  • Señales de alerta: teniendo en cuenta lo señalado por la UIAF, son elementos que permiten detectar la posible presencia de operaciones de lavado de activos relacionadas con la tipología descrita.
  • Ejemplo: en el ejemplo se presenta un caso relacionado con la tipología identificada. En el caso se utilizan nombres genéricos para nombrar personas, entidades, ciudades y países.
  • Esquema del ejemplo: es la representación gráfica del ejemplo y comúnmente se denominada como ‘grafo’.

 

Los principales documentos relacionados con tipologías y emitidos por la UIAF son los siguientes:

 

  • Compilación de Tipologías de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo 2004 – 2011.
  • Compilación de Tipologías 2008 – febrero 2009 relacionadas con el Lavado de Activos y la Financiación del terrorismo.
  • Compilación de Tipologías relacionadas con el Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo de octubre de 2006.
  • Tipologías Generales de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo de Julio de 2004

 

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