La Autoridad Supervisora del Mercado Financiero Suizo (Finma) sancionó con la prohibición de vincular nuevos clientes a la filial en Suiza del banco ruso Gazprombank luego de comprobar que durante diez años tuvo fallas en sus procedimientos de debida diligencia.
En su comunicado, la autoridad señaló que el banco evidenció “serias deficiencias en los procesos de control del lavado de dinero en relación con clientes privados” al no haber sometido a aclaraciones las transacciones inusuales y al no haber realizado una correcta gestión para conocer al cliente en la vinculación ni determinar cuáles transacciones eran las más riesgosas para el blanqueo.
La investigación de la autoridad, que se completó en enero de 2018, reveló que Gazprombank Suiza incumplía gravemente sus requisitos de debida diligencia debida contra el blanqueo de capitales por:
- No identificar correctamente el riesgo del banco con base en sus transacciones y relaciones comerciales o por haberlo identificado demasiado tarde tarde.
- No conocer adecuadamente los antecedentes de las personas con que mantuvo relaciones comerciales.
- No mantener registros apropiados de las transacciones y de los procesos de conocimiento del cliente. Adicionalmente, se comprobó que el banco no comprobaba que la documentación que le era entregada fuera real.
- Omitir el envío de Reporte de Operaciones Sospechosas a la Unidad de Inteligencia Financiera del país dentro de tiempo estipulado para ello.
