APNFD y riesgo de lavado de activos. Imagen Freepik
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) publicó una guía detallada sobre los riesgos de lavado de activos identificables en las actividades y profesiones no financieras designadas (APNFD).
La corrupción y el lavado de activos están estrechamente relacionados, debido a que los actores corruptos deben blanquear los sobornos y fondos malversados para disfrutar de sus ganancias ilícitas.
Las APNFD –que incluyen abogados, notarios, contadores, proveedores de servicios fiduciarios y de compañías, y agentes inmobiliarios– pueden facilitar la corrupción, consciente o inconscientemente, debido a su acceso privilegiado al sistema financiero.
Estos profesionales desempeñan un papel crucial, ya que su conocimiento y habilidades pueden ser explotados para ocultar y mover fondos obtenidos de manera ilícita.
El informe del GAFI se centra en evaluar el cumplimiento de los estándares globales por parte de sus miembros respecto a las APNFD. La revisión abarca las recomendaciones 22, 23 y 28, evaluando específicamente cómo estos profesionales previenen y detectan el lavado de dinero y los delitos conexos, incluida la corrupción.
Países de América tienen problemas con el cumplimiento
El informe revela que, aunque más de la mitad de los miembros del GAFI tienen puntajes de cumplimiento superiores al 80%, existen siete jurisdicciones con puntajes por debajo del 50% (México, Brasil, Israel, República de Corea, Estados Unidos, China y Australia), lo que representa un riesgo significativo dada su importancia económica global.
Según el GAFI, unas pocas jurisdicciones importantes con un cumplimiento deficiente pueden afectar significativamente el panorama de riesgos, abriendo la puerta a la corrupción y al blanqueo de capitales.
Dado el alcance mundial de sus economías, estas jurisdicciones deben mejorar sus estándares de cumplimiento.
Las economías grandes no solo exportan bienes y servicios, sino que también suelen albergar grandes centros financieros, lo que las hace especialmente vulnerables a ser explotadas para actividades ilícitas.
Riesgos de abogados, contadores y agentes inmobiliarios
Respecto a los abogados y notarios, el informe del GAFI señala que estos profesionales pueden ser utilizados para ocultar y mover productos del crimen debido a su conocimiento especializado de los marcos legales.
Además, la resistencia a imponer medidas contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo debido a privilegios de secreto legal es una barrera, aunque la mayoría de los miembros del GAFI han implementado con éxito tales requisitos.
A su vez, debido a su conocimiento financiero, los proveedores de servicios fiduciarios son vulnerables debido a su capacidad para crear estructuras legales complejas que pueden ocultar la propiedad real.
El reporte del GAFI encontró que las medidas de debida diligencia del cliente en este sector son inadecuadas en algunos de sus países miembros.
También se identificaron riesgos similares en la actividad de compra y venta de bienes raíces, ejercida por los agentes inmobiliarios, debido a que puede ser una forma efectiva de lavar dinero debido a las grandes sumas involucradas y la posibilidad de ocultar la identidad del propietario real.
Resultados del análisis del GAFI
El análisis del GAFI destaca varios puntos críticos para mejorar la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo en las APNFD:
- Es esencial que las APNFD adopten políticas claras y procedimientos específicos para identificar y mitigar los riesgos de LA/FT. Esto incluye la debida diligencia del cliente, el monitoreo de transacciones y el reporte de actividades sospechosas.
- Los profesionales en el sector de APNFD deben ser capacitados regularmente para identificar señales de alerta y entender sus obligaciones legales. La concientización sobre los riesgos es fundamental para mejorar la vigilancia y la detección de actividades ilícitas.
- La cooperación entre las entidades reguladoras, las fuerzas del orden y el sector privado es crucial para combatir eficazmente el lavado de activos y la financiación del terrorismo. El intercambio de información y la colaboración en investigaciones pueden ayudar a desmantelar redes criminales.
- La implementación de tecnologías avanzadas, tales como análisis de datos y sistemas de monitoreo automatizados, puede mejorar significativamente la capacidad de las APNFD para detectar y prevenir actividades sospechosas.
Retos y llamado a la acción
El GAFI subraya la necesidad urgente de que los miembros que aún no han cumplido adecuadamente con las recomendaciones implementen algunas medidas efectivas para cubrir a las APNFD:
- Implementar un régimen de cumplimiento, designar un oficial de cumplimiento y desarrollar estándares para la contratación y capacitación de empleados.
- Requisitos completos de debida diligencia para detectar transacciones sospechosas y facilitar investigaciones.
- Equipar a los supervisores con poderes adecuados para imponer sanciones efectivas y disuasorias.
En conclusión, el informe del GAFI destaca la importancia de regular adecuadamente a las APNFD para prevenir y detectar el lavado de dinero y la corrupción.
Si bien la revisión muestra mejoras en el cumplimiento global, también identifica áreas críticas que requieren atención urgente.
